内容提要
, t3 ? P) j% q9 i/ }0 K 王洪栋编著的《财富管理与资产配置(第2版)》是批在中国*零售银行从事财富管理工作的专业人士多年实战经验积累所成，是本系统介绍财富管理业务的专业书籍。《财富管理与资产配置(第2版)》中很多观点在业内具有原创性，包括财富管理的内涵，核心竞争力的构建、资产配置的方法论和全景图、客群管理的价值观、保险和基金业务的销售布局，等等。本书适合商业银行及资产管理机构的管理者，产品经理和理财经理等多个层次的从业人员阅读。本书有助于解决“如何在一家金融机构开展财富管理”、 “如何构建财富管理的核心竞争力”、“如何设计财富管理的业务框架”、“如何搭建财富管理的产品体系”、“如何进行客群开拓和营销组织”等实践中会遇到的诸多棘手问题。本书有很多篇章都散落着闪光的思考亮点和延展性的思辨启迪，值得那些愿意寻求提高财富管理能力的有志同仁细细品读。
+ _# R* ?! ^5 b# J+ m3 b' ?5 r 目录
# W1 \- L b& d2 N; _: o 章 财富管理的基础理论
( x; I* n$ O: c/ a7 ~ 节 财富管理的内涵8 K; J+ J2 k2 p9 M
一、产品需求方
6 g! V* Q0 J$ f5 m 二、产品供给方# A9 x- _3 G+ i! k
第二节 利润获取与存款消耗财富管理的定位
+ W7 r3 o ~' U. F 一、财富管理业务的盈利能力
; D7 ?! [2 P/ R. V 二、财富管理业务与存款的关系! k1 o' H" m; \. w' s
第三节 财富管理的核心竞争力
0 \5 E6 R1 v( f ~ 一、财富管理“核心竞争力”的内涵
. [$ }5 F# R. G8 [. b3 j+ W. U# i# K 二、财富管理“核心竞争力”的构建$ c; H, j, h8 _$ D3 I0 l
第四节 财富管理的方法论
$ p8 M, B/ G0 c$ l" _6 Y7 D 一、资产配置理论
, E' Q i& K5 Y3 C" X Y4 O9 X 二、经济周期理论
( v7 d. a/ W7 K8 Q* ~2 ? 三、理财规划理论. H# c6 R- f0 h! ~' q/ s
四、不确定性条件下的决策理论
9 X3 Y3 f) ^+ g( f( Y 第二章 财富管理的框架设计2 p) p% _: M' G8 w$ @' E* w2 ~
节 客户体系
! @% a% s+ @3 ?6 E9 m+ l. b0 a 一、资产量划分法( S0 y+ c0 G6 Y4 R4 @; k
二、业务类型划分法
+ ?0 v; i3 B/ q9 O 三、客户群经营的核心理念; ~; |6 i& M4 ~( G/ |# l8 [
第二节 产品体系
$ ~* `3 p$ s& a 一、服务
# n$ k, X+ e, j( |1 V& r 二、金融产品. s# t: N, K6 e; m2 X
三、盈利模式
& Z" n+ B* r, D! o# P 第三节 客户关系管理体系5 a$ g/ S7 r4 d- U& }% Y6 J
一、前台
& {3 ] U8 |. P x+ D 二、后台
/ |" n4 I( l2 x, L& z6 Y# V, y9 ~( U/ h 三、管理模式
0 Y Q' _2 ~7 h) r' N" U2 B3 n 第四节 渠道体系3 y! u4 ?, D3 _; f
一、渠道体系概述! q2 n5 m' `( b* W+ H$ q$ U
二、新兴电子渠道的作用8 }+ N# k: q) m" S( U
第三章 财富管理的产品体系
4 w# T% v- o+ L# i2 O2 l 节 理财类产品
# O5 S& P' Q& W8 B+ O$ N( ~ 一、基本含义
8 d5 U* F7 D* |# B 二、理财产品的发展历程与演变规律
6 T& ]! e4 D# i/ F 三、理财产品的设计案例5 K, l8 e; U& \' r! d0 I; ?4 g& W( r4 b" _
第二节 公募基金类产品
4 ^7 t6 } ? o$ P 一、基金业务的定位2 B5 y8 l6 n" q5 F' G
二、基金业务的核心竞争力
+ ?! E& S0 p! M/ L% @ 三、营销服务% U8 Z7 X6 @) Y6 K
第三节 保险类产品: s0 {7 L* J" s
一、银行保险业务的定位
2 w) R6 O5 x/ S- C* B, l 二、银行保险业务的布局
2 x5 O, F* w5 F) i+ o! r1 z 第四章 财富管理的营销组织; u% o% S: }9 C( f7 K* v8 C! g% ]
节 客户管理& K: R! b: C7 J$ |* m5 ~% P
一、客户关系管理% B' k- k _0 f$ @
二、客户管理的绩效归因与资源分配．7 y" n& h9 Q b$ D2 j; B
三、增值服务管理% ~ o+ l4 ~& n' D$ d
第二节 营销队伍管理
; f5 G$ R6 J# k& Z6 U6 ?4 R 一、理财经理的职能定位
5 T+ S! x g. o9 N; Y 二、理财经理的技能提升
' h/ u# \, V O- w9 U; U* e 三、理财经理的过程管理 ]- k. U! N8 M) D; M7 t
第三节 营销活动管理* G& Y/ r, G" X
一、物理网点的营销设计$ e* c, r5 Q8 F' u
二、财富管理营销流程的设计2 Q3 V0 O+ m3 t m. l
附录财富管理21问
' J* l! M! | U2 v: J& k( t# j4 B3 |2 o 参考文献
. D4 S @( T: e9 Y 后记/ Z7 ^4 Q; ?* E. W
作者介绍, Q; z; Q9 C7 ^9 M4 f
王洪栋：山东人，毕业于武汉大学，金融学博士，国际金融理财师(CFP)。从事多年零售银行、财富管理等相关工作，在《保险研究》、《金融参考》、《金融时报》等财经类报刊发表专业论文三十余篇，所带领的团队获北京市总工会和北京市科委联合授予的“王洪栋创新工作室”荣誉称号。 张光楹：北京人，毕业于北京大学数学科学学院，国际金融理财师(CFP)，北京电视台财经频道、中央电视台财经频道特约专家。从事多年零售银行、财富管理等相关工作，在《中国保险报》、“参考消息》等报刊发表过多篇财富管理类专业文章。 廉赵峰：北京人，毕业于对外经济贸易大学，金融学硕士，中级经济师，国际金融理财师(CFP)，CFA Level 3 Candidate。从事多年招商银行、中金公司等大型金融机构财富管理产品设计、策略研究及大类资产配置等相关工作，在“经济管理与研究》等专业期刊发表论文多篇。
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