內容簡介4 {1 K! Z2 a+ F/ @& T3 X
★200萬名讀者、6000萬人次網路學習！
# i) ^$ q8 d& }2 r ★讓你第一次投資就賺錢的最佳指南！
- G5 D& [, S' b5 ? 為何股票殺進殺出，投報率總是負數呢？
+ X1 s& p- q N4 j, C9 H0 J( K% A 因為還沒學會巴菲特的投資方法！
5 o+ U( |5 k9 Q+ [ 本書帶領你破解常見的理財迷思，/ x( X6 y1 H% Z& }7 p) }" R
並創造低風險、高報酬的獲利機會！& A- `& T3 q2 Z) J3 r
註冊稅務師簡七，曾任職4大會計事務所與世界500強企業，她發現對許多人來說，投資市場的變化難以捉摸，各種技巧和產品難懂難學，還往往動不動就虧錢。因此，她透過網路社群和課程，推廣理財知識與技巧，已幫助成千上萬的人解決煩惱。& o! L' v" u1 \; g" T/ w
書中運用豐富的圖解，分析指數基金、保單、存單、黃金等工具，告訴你投資必須知道的五件事，以及如何規劃資產配置。並且，針對投資、保險、資產、風險、安全這五方面，提供實用表格。你只要確實執行，賺千萬絕非難事！% q' Y& p6 b. j- w" D, C
★想要變有錢？先去除會讓你變窮的因素
4 @' {- l; E) I8 A4 Q- K 股神巴菲特的50年合夥人查理?蒙格曾說：「如果我知道自己會在哪裡死去，一定不會去那個地方。」因此，想變得富有，你應逆向思考，避開4個妨礙聚財的因素。3 l; K9 U2 A1 C6 q
?意外：因車禍而骨折住院，導致工作收入減少，醫療支出增加，甚至將虧損的投資變現來支應生活。3 s c6 M U0 n4 O: y
?疾病：日常周遭不乏因病致貧的例子，後果多半與發生意外類似。$ O- i8 |8 c( ?5 T9 R5 A5 d" ^
?無規劃的支出：任意揮霍雖然能讓自己當下快樂，卻扼殺許多累積財富的機會。
* b( h. H5 z8 f1 k- s ?脆弱的投資方法：不好的投資邏輯會導致不合理的投資計畫，無法精確掌控風險。: a( L. d" l$ o2 f- I% |
★掌握3關鍵，每日提升你的「財富親密度」
6 V) |/ o. ]! h" d* } 當你積極關注投資理財，擁有富人思維，「財富親密度」將逐漸提高。懂得把握3個關鍵，就能讓錢財主動靠近你。3 P. j+ C; T1 v' o6 N) z
【關鍵1】把錢當作手段，而不是目的。以金錢的流動和交換所獲得的好處，來衡量其價值。
7 [0 s% C9 v: X# E 【關鍵2】像巴菲特一樣，注重長期回報。運用冷卻法與隔離法，抵抗眼前利益的誘惑。作者將告訴你，怎麼用冷卻法、隔離法。
: q; l; ^3 N2 s! U6 P1 \: ` 【關鍵3】先設定目標，再尋找資源。不為自己設限，充分利用資源達成目標。9 U' D7 R/ f7 P8 T0 T7 T8 P
★巴菲特也推薦指數基金！如何買賣才能賺千萬？
9 h# j$ }& |0 U" N& x$ I' D1 _ 指數基金為了達到與該指數相同的收益水準，其投資內容完全依據某個市場指數的變動做調整，讓你可以用很少的錢參與一籃子標的，避免受到個別標的價格波動的影響，進而獲得穩健報酬。! _- @7 [* B9 W+ S) w# k6 Y
◎遵守２準則，買入高CP值的指數基金
& [' S; w8 E0 v- S 價格合理：選擇比國債收益率高出兩倍的指數基金，或者比對歷史狀況，買入相對便宜、被低估的基金。/ _- t" F" U# w: I0 `5 m
緊跟指數：分析基金與跟隨的指數夠不夠緊密，最簡單的方法是查詢基金季報和年報，並且比較哪些數據？4 V; { o: ]% X" d2 g/ Y
◎活用３原則，判斷適合脫手的時機
7 [, ]- s; d8 j: W& ?6 ? 基本面惡化：當整體經濟景氣陷入谷底，導致指數長期表現不佳。 ?8 Q A( f$ F2 b
有更好選擇：要讓資金發揮更大效用，或者改為以定期定額的方式，將3、5年不須動用的錢進行長期投資。
; h6 T& u$ J: k( G; F8 I$ s 指數價格太高：轉為從事其他投資，等到基金價格變低時再入場。5 l0 v$ A/ V+ L8 p
★還有琳瑯滿目的投資產品，怎麼挑選與組合？# l4 ~+ a* j, O# G
銀行、券商、保險等金融機構會各別發行理財產品，也會合作推出。你可以採取3個步驟，挑選適合自己的產品，規劃出最佳投資組合。8 l. m' j& x1 u7 W
【步驟1】確認需求：希望用多少錢買理財產品？這筆資金是否有明確用途和期限？對收益和風險的預期如何？
% O$ V2 @- Z9 H" }; O1 q 【步驟2】評估風險：共有5個重點，包括了風險等級從R1至R5，數字越高風險越大；比較產品收益率時，不能只以是否保本做判斷，最重要的是關注資金投向和比例；還有……
0 N, @9 y2 P, D4 R/ w& _8 y 【步驟3】比較收益：了解資金實際被占用的天數，以及實際收益率。$ o+ T$ N+ s% r$ F3 Y$ x% f4 R) Q
此外，本書更教你0 e* m; l7 X. T" a. Z$ u: |2 R
貨幣基金可以調配消費和儲蓄，但需要考量什麼？# b8 \* T/ ^# s" B0 q- o7 R$ j. `9 [
抓緊投資的空檔，用銀行活期產品錢滾錢不停歇
& \5 U1 f7 ~& W1 O 國債是避險最佳工具，怎麼買可以創造更多價值？, h4 B- t I2 T3 X( }
想購買投資型保險？必須用「一查一比」做判斷! m; m& @0 W- ]8 Q0 e
當全球經濟動盪，買黃金避險可透過存摺和ETF的方式。; f# d- K: q0 A9 n
名人推薦
; t9 Q5 M, l$ l9 x/ j 財經作家 Mr. Market 市場先生4 s) e, ]: J& W: M& |2 }0 M
懶人經濟學創辦人 小賈3 ^9 C% J. `8 T2 b: C7 @; ^
作者介紹
. [, z! Z& Q* n5 u 作者簡介; D! U! A2 K0 ^3 v+ M
簡七$ X( l Y( l% `+ _+ O
大眾理財科普品牌「簡七理財」的創始人及CEO。
1 R9 V8 R6 T& ] } 註冊稅務師，曾任職於四大會計師事務所和世界500強企業。十點讀書、網易雲課堂明星講師，螞蟻聚寶特聘獨家「有財教練」。; P+ |6 n7 d( B4 b6 ^3 y
有愛的「小白」理財社區搭建者，致力實現全民金融啟蒙。著作有《我用基金?保險，3年賺100萬【稅務專家傳授入門版】》
6 g, w, ]; k! Q% Q; O) E, r 目錄
+ @" c9 q# ]" k4 A i 推薦序 閱讀本書，就像是與一位懂理財的朋友聊天 / 小賈
) H5 u7 b5 T' \% j; o 前言 稅務專家的我，除了會節稅，更懂得把錢變多！
* J6 m$ I* Y, [; g8 K/ M 第１章 理財第一步，學窮查理的致富思考7 a/ s- X% P2 O$ t# G6 B
窮查理說想變富有，要逆向思考如何避免變窮
" ~" _9 l2 Z# n: y0 v 讓你缺錢的真正原因，除了意外和疾病還有……1 C6 |, a1 i# q+ V; K! `1 t$ D
越積極關注與追求金錢，越容易提高「財富親密度」
; f: }* ~) X, P& k. @& V 怎樣才能擁有富人思維？你需要實踐３個步驟 _+ E* I* y) Y. B+ j. V, a. d
第２章 進場投資基金前，你必須知道5件事
3 h) y2 _9 y8 `! a9 V Q6 k 根據風險承受度，考量追求多少收益率6 ~3 C0 }% H& N4 b$ y
為了實現目標，怎麼挑選投資工具與產品？; g% c% }% a8 `& \
如何避免投資中的失誤？列出清單做檢查, Z% m a% B/ r+ s d- T$ j
用２個方法，找出可信賴的金融機構
/ O0 d" v4 n* t" @0 X( \# k 為了操作更順暢，應開設哪４種帳戶？, Y8 Y0 r% e: c9 [9 }3 l A) `
第３章 貨幣基金、債券基金……誰能抗通膨？
0 R5 p0 d& K, b. \" p3 k" S" [, W t% u 貨幣基金可調配消費和儲蓄，但要考量便利性( _" J2 i: `& ^, ?6 G, Q. B
買４類網路活期產品，存到半年後的旅行基金
( N! _" \9 G6 x" Y# n* S+ H8 X 別放過投資空檔，用銀行活期產品滾錢不停歇- L4 [$ Y s* \ o7 o
不怕銀行利率低，把握４種存款投資法來增財/ y W9 X/ {7 w& p; I3 \
國債是避險最佳工具，怎麼買更能創造價值？% @ h- h3 b! d1 x- u0 M7 b9 \4 `' w
第４章 ETF產品這麼多，該如何挑選與組合？
. r9 W; k! J% {! G+ B0 ] 了解「投資四原色」，才能合理規劃資產配置; ~3 s9 u/ x5 `) J
銀行理財產品琳瑯滿目，依照具體步驟來選擇
: ^ ^/ B5 j x 券商的集合資產管理計畫，在股權投資上有優勢5 Q* p& Z% I6 m1 E) E& y
想買投資型保險？要用「一查一比」做判斷
! ^6 L# p7 F: e8 P. m- h5 e 第５章 巴菲特也推薦的指數基金，讓你獲利多一倍
J1 }2 v( B: F0 Y: x3 \# I 用小錢買基金，就能參與整個市場、不受個別標的影響, s* ?6 r$ z7 R
基金按照投向、地域與管理方法，各有優缺點: U& t6 e9 s- |, x! i( D
想獲利得耐住性子，依據需求安排長期計畫
s( A& c: ~3 M5 M 申購管道和費用都多種多樣，仔細比較才不吃虧
7 F% l, f9 t; l+ ` 巴菲特推薦指數基金投資法，跑贏主動式管理基金
$ V5 e. Q6 \' I+ X 如何評估及選擇指數基金？把握2項標準就沒問題
/ t8 b: s/ J: s" B; ` 用定投買入指數基金，用３個原則判斷賣出時機( V$ f' j2 V* I9 w+ G
當全球經濟動盪，投資黃金比較保值又避險5 z1 J- |* {+ `9 J( _
投資黃金有３種管道：實體、ETF和存摺4 ], W0 D i9 T0 ?6 c
第６章 活用５張表，理財投資更有效率 J: v- s: N3 G8 `
5種表格，讓你理財兼顧獲利與保障
% L( X& u& M# {; Y* [ 【風險表單】評估承受風險的能力
0 H$ S# g7 V7 w4 B: M( h3 S* c 【投資表單】釐清投資邏輯並檢查缺漏
+ Y. e2 v( ?3 a0 k& C5 p 【資產表單】盤點資產與調控收支
% \' p" R a9 n O2 R# t& `4 C 【保險表單】未雨綢繆正確選購保險1 M$ K, |) t+ k2 s. r+ m0 l# q
【安全表單】建立全家人的安全網
: |! L$ d5 M7 ?3 O8 E" X! U5 w' [ 按照6步驟操作，加速你的財富累積
( J) u6 `; U/ S H. F 結語 不看盤、低風險，穩健達成財務自由
$ w# X5 ~8 f; e9 X) h% ]7 ]& n) }3 o 附錄 投資理財的5張表格3 j3 B0 t" E9 ?
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