阿甘投資法：不看盤、不選股、不挑買點也能穩穩賺8 h/ _9 t) G5 q
作者：闕又上
4 p( e: w7 p2 C 出版社：天下文化
$ h) a2 G8 K- Y 出版日期：2020/05/27% l# C1 u, w( J! `6 v/ g
產品資訊
" M/ F2 t. e: Y4 b1 k. w 內容簡介
9 }0 Z: z* Z7 s+ ?7 F. P- { 過去90年數據證明，' v9 `$ i6 Z6 b
阿甘投資法是最正確、最輕鬆、最有效的投資哲學之一，* y) v1 }: D+ `3 O% ~8 x- H
貼近巴菲特投資理念，且長期累計報酬更勝巴菲特。
+ o2 d! W6 b. p* w7 @ 買對一檔ETF，讓全世界一流企業家為你幹活，
! a9 T5 m$ l7 ]/ Q' d0 j4 _4 O 時間累積愈久，幫你賺到的財富愈多！- b8 Y3 }/ V' D% Y- h
曾榮獲全美大型基金績效第一名的基金操盤手闕又上，
/ ` z+ V' [/ F' A, m 打破投資要尋找最佳買點的迷思，教你遇股災獲利的方法，0 l, i, }0 M0 e- M" F/ \
就算是完全沒經驗、害怕賠錢的小資族，
, }* T$ F, v2 h6 i3 v8 y1 G+ V6 | 也能靠投資打造賺錢分身，不用擔心養不起未來。5 J$ z; O' F; {# Q6 W5 W
投資賺錢不需要太複雜，簡單的方法重複做，就能累積令人羡慕的財富。阿甘投資法幫你解決投資路上的兩大難題：買什麼才能賺？何時進場才是最完美時機？只要有耐心的不間斷買進，長期累積下來就能賺取超額報酬，學會用小錢穩穩賺的致富方法。
) U+ [6 c# q5 u$ X ★ 買進美國標普500的ETF，連續17年累計績效打敗巴菲特。
9 A! K* J3 P E7 s: V ★ 利用景氣對策訊號做判斷，是0050賺價差的最簡單方法。
0 Q+ @" ^- ^ U/ G z ★ 「全程參與」的獲利模式，不用擔心買在高點、賣在低點。
& V% b" w! E1 k, t ★ 讓你克服貪、怕兩大敵人，用平常心面對股市震盪，財富伴隨股災而來。9 D( w/ A0 x a5 z: N" t, j0 C! |+ \
本書重點
6 m" J) S0 e" a. q, f 這本書不但能幫助你存到人生第一桶金300萬元，而且讓你有機會比別人更早走向財務自由。) p8 [; L7 G) z: q$ i
◎ 銀行定存是假安全9 a9 d! [! P& ?- T* s
銀行定存看似安全，10年後會不敵通貨膨脹造成的購買力下降風險，讓你陷入財務危機。
9 }* m- } S# U# {2 L' Q9 F7 J ◎ 第一桶金是財富起點
; U$ q3 n$ @/ w- z: z 有了第一桶金才能建立賺錢分身，不用靠薪資收入在財務自由的路上單打獨鬥。
9 v$ c+ i9 p7 A ◎ 把握人生20年黃金期
9 ]. C, D ?2 n& L I. J* {5 b! ] 愈接近退休年齡，愈難接受股市波動，因此在可以承受風險時，別選擇過度保守的投資。
, w; o1 Q" i- I% d- r4 T+ A9 x' g ◎ 長期投資股市最賺
! f6 t8 M% C* j) C; [& D$ k 了解鐘擺理論，就會知道股市雖有不理性的時候，但拉長時間，很難有一項投資工具的報酬超越股票。2 K% W' w, J1 N6 e" G0 Z
◎ 學會危機處理方法
& Q3 d H. |) A* C( U6 o 調整投資比率，遇到股災時，同樣的投資金額可以多出25.5萬美元獲利。: P ~7 V( A; S; d& C! S
◎ 用資產配置保退休金安全, f) Y8 O1 y% H7 z
無法承受股市的劇烈波動，可採用「股債共舞」的方法降低投資風險，尤其退休前5年，更要注重資產安全。8 j0 _# ~/ g) \( S
看更多5 G$ p8 S% J9 L- `$ @
目錄6 k) P- b6 A- w
自序 大智若愚──以簡馭繁的股市青冥寶劍
& A( m f9 `. d8 a: ]' _$ r& y$ Y3 B" f 前言 9個法寶，讓你投資少走冤枉路
2 }" S# x+ ` j2 Y4 w9 i' q) F- X 如何使用本書 知識就是力量，找到書中黃金屋
* J$ r4 C/ I+ A8 _5 L$ f 我的故事 重摔再爬起，交出華爾街傲人績效# u* _# x/ l6 a7 }6 |
Part 1 看透市場本質# t' k9 E$ A- F
打造你的賺錢分身
5 X& o& b. F& f9 [6 W5 m 1-1 噢，原來你也在問相同的問題！6 @+ `. ?9 R. L2 s8 @
1-2 為什麼你的退休金不到別人一半？
+ ]5 p( e# m1 F- } 1-3 同樣的投資理念，適用不同時代？2 c, \0 Z# U( I8 k# ~
1-4 禁得起股災考驗的投資方法/ b& O2 {3 g( D& ]$ f/ r( G. Y
1-5 股災的危機應變，獲利大翻轉& Y& a- ?6 Y! V! b8 c
1-6 投資，要重視溫水煮青蛙的危機
0 F* G' }4 `) C- w* L1 y/ m8 A 1-7 別怕，有低點才有高點！
: n# E0 g# F& A2 P 1-8 看透股市本質，你就敢危機入市2 C7 N0 L7 Y5 {. }/ ^1 M& I' }/ c
Part 2 阿甘投資法
, t- [* p7 k( {6 M( b V! A2 Y# h 不看盤、不選股、不挑買點
4 J$ w6 W2 i- {: v9 H# d% v 2-1 簡單、好用的阿甘投資法
5 ^9 r( @3 ^% ] 2-2 世界一流企業，股災繼續幫你賺
8 e" [$ g( v. _% b. B. ~9 \$ a 2-3 巴菲特17年無法超越的雪球股
, h5 y& N- v _. |; \1 e 2-4 緩漲卻抗跌，標普500惹人愛, \: r: ~) b5 S* i" R" G3 u
2-5 到哪裡找尋最佳投資市場？
5 l& b1 j2 V& K' @$ p, } 2-6 面對危機，美股脫困的實力8 K+ I% h0 \+ }; j: k2 O' T
2-7 投資台股最簡單的工具
) ~' i8 `* T/ @. e 2-8 台股市場，也適用阿甘投資法？
7 |; T( j8 K. r 2-9 0050和標普500，何者易超越？1 }" w% P0 t- r4 q$ O
2-10 再完美的方法，仍有投資限制9 ~# ]5 x% i) w6 |
2-11 靠資產配置，為阿甘投資法加分
2 `' L$ p8 \* V' T 2-12 別讓銀行安全假象，搶走你的財富0 r, g- G' s. F; }- f0 A
2-13 開立美股帳戶，海外投資不難
, H: Q5 B; B+ O% D Part 3 台股0050
2 q, E# ^! n U# b% r8 F 穩操勝算的操作法
% Y: \7 _- T/ _9 {7 n5 v/ R 3-1 0050如何複製標普500績效？
8 | O: H9 L1 ^ 3-2 用景氣對策信號，賺0050價差$ Z6 }( z! B( a4 v% O5 D! ^2 E
3-3 調整策略，抓住頭尾行情% E' M* \: u1 ?8 j# s6 L& J; `) j. G
3-4 老二投資哲學，穩健才能常勝
, z8 h3 u, F6 E4 N% m6 ] 3-5 台股、美股混搭，發揮互補效果# w9 t3 w! q: L$ n3 R5 w* G4 ~
Part 4 存300萬第一桶金
/ h0 Z7 @) q2 W% z$ Z) |- { 助年輕人脫貧的10封信
, W) }; u. R7 C( H" I Letter 1 第一桶金來自何方？
7 \1 X$ v6 ]5 g+ x0 ? Letter 2 寫給22K的你：兩個公開致富密碼
+ J! r, l. `- ^. i T! | Letter 3 逆向思考，讓錢為你工作
- u. e: q8 d* r+ C0 g: E Letter 4 給證券營業員的一封信：與客戶共創多贏局面8 u3 T; y. J1 w& T
Letter 5 擁有人生5個球，打造均衡財富
- i/ L; K% x6 V' ?0 x Letter 6 銀行存款第一個數字，可安在？+ Q9 r7 c- U! w! y) E) n
Letter 7 找到熱情，更容易獲得成就4 B9 V" k. }5 g# h% V
Letter 8 你是別人不可或缺的朋友嗎？" v5 k: S& k) r4 u9 `
Letter 9 情緣東、西方，愛情與擇偶
5 o0 \# ^* p2 Z Letter 10 一封遲到25年的信 }$ l, T0 _# d& L
結語 登高後的再回首──見林也見樹5 `7 V W6 E' S& ~: N
舊版序 何以頻頻回首──讓他們看見自己的財富
& \8 o' B7 Q) t4 G/ a 序' C, f4 E. f# O( r( L* j E; B% Q. a
大智若愚─以簡馭繁的股市青冥寶劍
. \- n2 ~' r* ^. r4 l 看過「阿甘正傳」這部電影嗎？印像中，我因為這部電影開始關注了湯姆漢克（Tom Hanks）這位影壇巨星，這部電影在1995年第67屆奧斯卡金像獎，拿下6個獎項，包含最佳影片、最佳男主角、最佳導演等大獎。
# O$ F2 { j1 }( ^$ \0 i 投資的本質是什麼？如果你不了解，將會在眾多投資策略中迷失，而且可能誤入歧途。了解投資本質很重要，極其重要！這是建立投資哲學的重要基礎，世間學問相同，依此類推，生命的本質是什麼？成功的本質是什麼？說來難以置信，我竟然可以在這部電影裡頭，找到一些相關和必要元素。+ r9 z% |3 j& V8 R8 T* C p
然而成功的探索不會一步到位，相同的，在這部電影裡頭，也不會直接告訴你什麼是人生真理，電影中有許多片段場景、故事，看似不相關，甚至沒頭沒尾，有人看完電影得到的印象是：阿甘只是不停地跑。2 c& U) l1 w+ ]" q" c: E9 d
電影中更多精采的細節和情節以及想表達的意涵，就由你去發掘，但「阿甘投資法」，不管是使用的標的或策略，都有我上述講的這些特質：簡單、坦誠、聚焦、專注，這些做事、投資可以成功的要素。
4 I1 \. J5 z7 w, o 但這需要你看完電影後，沉澱下來，才能爬梳之間的連貫，和隱藏的真理，一如投資世界，外表總有許多令人目眩的投資操作、派別技巧，但投資本質才最關鍵。這本書的操作策略取名阿甘投資法，其實也有相關的意涵和本質在其間。: e3 W f% }4 e z, d. E
電影裡世俗中的功成名就，都不是阿甘刻意去追求的，阿甘只做到做人、做事的核心─誠懇、善良、單純、專注、重諾，以及不計較地付出，以當今社會講究表面、投資重視操作技巧的許多惡習來看，乍看之下阿甘很傻，但卻離成功最近。投資也是如此，所以中國人喜歡用「大智若愚」來形容，因為真正的智慧竟然是如此簡樸，沒有花招，就可以在做人處事和投資的世界，為你帶來扎實的人脈和黃金白銀！' y0 k3 n5 \2 ?0 W
電影你可以慢慢品嘗，每個人的體會不一樣，感受不到也沒有什麼太大損失，但在投資世界，犯錯卻要付出慘痛代價，而且常是再回頭已百年身，那就可惜了，所以在投資理財的世界，閱讀極為重要，知識就是力量，也是財富！
6 ]" |- `- v9 W% y 這本書是《每年10分鐘，讓你的薪水變活錢》改版新書，大家會關心的是，改版後增加了什麼內容，舊讀者還值得擁有這本改版書嗎？我條述如下：
# q' F# E1 R1 s$ G （1）寫書之後，我才發現每一個人，閱讀或理解能力不同，卡關處也不同，再版加了一些內容，希望能夠破解一些迷思，例如阿甘投資法禁得起考驗嗎？有比阿甘投資法更好的方法嗎？應該繼續尋找投資致勝的青冥寶劍？還是阿甘投資法就最貼近投資本質？
1 w( E$ V! A# c# x% I/ T; N) C% W （2）阿甘投資法也適用在台股嗎？阿甘投資法是一種好的投資哲學嗎？有什麼缺點需要加以注意的呢？
7 G# H: z6 \2 M （3）台灣廣受關注的2檔ETF─0050和0056，哪一個比較好？未來ETF商品將會多到令人無所適從和選擇，從策略上如何分析？從工具上如何挑選？
; j5 {* W+ k, D% J% ~) M, M （4）投資賺取價差，是多數投資人認為可以快速致富的想法，真的是這樣嗎？如果是，該注意什麼？如果不是，有什麼數據和案例可以讓人相信？
0 {9 L' \( T" I （5）投資是賺價差好？還是長抱更好？其實適合你的最好，但如何探索適合自己的投資操作呢？
- b! E& ~# K# {# ^ 這本書適合誰閱讀？我在2019年出的第四本新書《為什麼你的退休金只有別人的一半？》，花了許多篇幅強調投資哲學的重要性，因為有了它，你才會有投資的「定見」和「遠見」，也才能夠以簡馭繁，空出雙手去經營、享受均衡的財富人生，如果沒有屬於自己的投資哲學，龐大的財經資訊，未必能讓你做出好的決策，以繁馭繁，會變成「繁上加煩」，你恐怕只能更煩！1 _3 P# T2 y2 C% s5 h1 n
我記得第二次上資深媒體人唐湘龍節目時，他非常關心50歲的中年族群，在年改後退休金是否足夠的問題，前不著村，後不著店的尷尬，怎一個愁字了得！我回答他說，阿甘投資法依然適用50歲的人，必要時參考本書10封信，創造簡單的副業，15年下來產生的退休金（輔助帳戶），可以讓退休生活找回昔日的優雅（優渥）和舒適。他有點不可置信地說：「真的嗎？」我回：「數字可以證明」，這次改版新加台灣版的阿甘投資法，讓這些族群的朋友，可以找回一點對未來退休金的篤定和信心。
9 C$ x$ c7 x. E! g$ d; U% |3 S5 X 幾個月前，我記得上吳淡如和鄧惠文在華視的「有話好好說」節目時，主持人鄧惠文是心理醫師，對理財並未多加涉獵，有個議題我花了較多時間來回講解，鄧醫師終於搞懂後，問了我一句：「為什麼我今天才認識你？」我當時不知如何回應。上唐湘龍節目時，我告訴他50歲的朋友，現在開始理財還來得及，阿甘投資法講完，他補了一句：「為什麼今天才認識你？」這次，相同的提問我有經驗了，我說：「現在認識還不晚，10年後才認識阿甘就有點晚了！」- w8 m* D0 Z- V: h9 @. _- R
那麼，這本書適合年輕的族群嗎？有天一位讀者說，他從哥哥的書架上看到這本書，開啟了他理財的學習之路，特別是後面的10封信，對他有很深的影響，這竟然也是我幾位老朋友特別喜愛的一個部分，他們說特別真誠，彷彿是想告訴自己子女的心聲，記得其中有一篇「第一桶金來自何方？」，當時今周刊在網路上分享的數量多達2000多位，年輕人對這個議題了解的渴望，反映了當前社會的理財氛圍。
, }2 ~5 S% Z, R! o 以上這些提問，任何一個解答，都有助於你建構自己的投資哲學、擬定適合你的投資策略及戰術，當然阿甘投資法只是眾多投資策略的其中之一，也有該注意和調整的地方，這個我特地用一個實際的歷史案例做說明，有數字你就更有畫面，也更有助於未來規畫。這彷彿就像當年飾演阿甘的湯姆漢克，日趨成熟的阿甘會用歲月來向你訴說，人生第二階段的投資規畫該如何調整。
. n5 c4 p& U$ x) l6 S 原本我告訴編輯，務必將舊書名放在封面上加以凸顯，避免讀者以為是新書而購買，但我花了不少時間增修、進行更多的資料分析之後，我認為每一個疑問的澄清和突破都有其價值，我改變了想法，如果可以，鼓勵舊的讀者朋友們應該考慮帶回這本書，因為這5年走下來，登高之後更容易讓你看清楚投資的輪廓和面貌，如果能夠少一些盲點，多一些篤定，你說值嗎？) p# Z3 N( u5 W
另外，在增修這本書時，美國因新冠肺炎疫情，3月12日道瓊下跌了2300多點，一天跌幅高達10%，雖然趕不上1987年10月19日，我在美國目睹一天重挫22.68%的黑色星期一，那天是我投資生涯的分界點，也見證了當年哈博士一生當中都沒有找到的投資本質，看完這本書，你無須重蹈有些人一輩子的悔恨和覆轍，書中自有黃金屋，這點你可以確定，但是你要用心，才能看到整個黃金屋的結構。
. Y& `; F6 F/ P 就算是2020年3月突來的黑天鵝，新冠肺炎疫情所造成的股災，利用阿甘投資法和其精神，依然可以度過股災的衝擊。但是阿甘投資法也不是完美無缺，需要做一點點調整，因為不知道下一顆，你拿到的人生巧克力是什麼樣的滋味，這個調整和提醒，就等你看完書，在結語中呈現，你才有比較完整的感覺。這本書保留了原本的序言，因為在那裡你可以看到我的初心，也希望這本書的改版，讓你看到不一樣的視野，在眾多紛紜的投資策略中，能有阿甘的篤定和自信，因為你靠近了投資真實本質，沒有比這個的找尋更重要了！. S7 _# E3 J5 M6 h$ c1 Q
作者介紹
: ^4 u! U* l+ _+ d& m2 }' J( y 作者簡介
. T* X6 }( x) Z' m% ?/ [- t 闕又上
" M D/ Z. i9 Q7 B1 s 1985年赴美，現為財務規畫師（CFP）、美國又上成長基金經理人，因感慨「華爾街不缺資金，但缺東方人面孔」，於是成立少數華人在美國立案的共同基金。近30年的投資管理生涯，歷經幾次重大股災及美股失落10年的挫敗，失敗後再成功的經驗彌足珍貴。
2 K+ L2 Q) S |6 q1 g- w" o/ z* h 截至2016年年底過去8年的年均複利是17%，2017年上半年基金成績28.86%領先標普500的9.2%，但2018年一檔重押操作失手。他自嘲前8年是操盤手，這2年則是被盤操。他說以後若有機會逆轉，這一次烙在身上的刀疤，更能增添人生的精采！$ I% k1 Y0 ^" S# d
優異的操盤成績，獲《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」，曾獲全美大型基金績效第一名！ 2016年5月《紐約時報》專訪他對巴菲特買蘋果股票的看法，文章標題是「巴菲特的布局說明蘋果已成熟」（Warren Buffett Stake Suggests Apple Is All Grown Up）。
3 H) @ q# B- F% [& L" R C 2020年新冠肺炎股災來臨時，他在3月18日「又上財經學院」的YouTube頻道，特別提出，面對黑天鵝來臨時的正確投資態度，不必驚慌，但要特別要注意下一個球移動的方向，也就是股災來臨時，除了防守，也要才思考如何適度的攻擊，2個月後回顧，是一個非常正確的應對態度，阿甘投資法也具有這樣的特質。
- l0 h# @( T( e- O 著有《為什麼你的退休金只有別人的一半？》、《華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課》、《你沒學到的巴菲特：股神默默在做的事》等暢銷書，曾名列博客來年度百大暢銷書榜。; S# v0 j! |! ^: R$ D+ b
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