要財務自由,眼光豈能局限於辣招處處的樓市及風高浪急的港股呢?) y- Z Q' ~: Y+ D9 r
何不放眼全世界,尋找固定與穩定收益投資工具,配以適當的風險管理,坐享超越15%以上的穩定年回報,穩抗通脹、安逸地收取被動收入之餘,又可以去追尋實現自己的夢想,不是更好嗎?* A7 @' Y" D# P! u
作者風中追風,憑著自己的一套「懶系投資法」,早已達至財務自由。為完亡妻心願,帶著女兒移民台灣,繼續以投資全球的視野,產生豐足的被動收入。2 s6 _, _/ S0 M0 D Q# c& C1 O
由95年第一次買股票開始,風中追風一直執意尋找最懶散、機械化而又有穩定回報的投資方法。途經多次金融危機風暴,終悟出「懶投」之道。5 h# m" E E1 B9 g
風中追風的投資組合,主要包括「固定收益類」資產和「穩定收益類」資產兩類,當中包括直債、交易所交易債券(ETD)、優先股、REITs、商業信託基金、封閉型高收益債券基金、巿政債券基金、股票期權及商業發展公司這些全球性現金流投資工具。0 b7 z- t) J; r9 _
學了招式,還要汲取懶系投資法理念、心法與經驗,其中對於風險的控制、以及使用槓桿的心得更是深入獨到,務求投資者可在最低的風險下,贏得最高的穩定回報。作者更分享了坊間提供各類實用資訊的網站,省卻讀者不少功夫。. D8 c/ L" |5 Q: c
掌握「懶系投資法」,就可以擺脫日日追市、擔驚受怕、飽受市場氣氛摧殘的老鼠圈式投資困境。取而代之的,是優雅、閒適、懶散地每年穩賺15%以上收益,這絕對不是一件難事!8 h* Z; y' _. t6 t' h5 b" ?) G2 l
誠意推薦- H; [5 S% m- n: D, a4 `
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4 `& r; D$ n" |0 x 自序
8 R+ d8 x3 D0 ?5 P/ g 入門篇
, {3 w7 W6 ^' |6 l0 B 投資的迷思5 v/ A6 x( t' A& `
懶系投資法的由來
. A/ B/ R+ } p0 z: U- p 懶系心態的準備
( x U& I: D& Q5 M% P& z 財務自由的意義
& n. @2 P% s) ^; \ 財務自由觸手可及嗎?+ X9 h) v' _4 |: z: B# |
財務自由的計算
4 z( |% v _- u( m 工具篇+ D2 M) E6 `! U- c+ a b3 L+ l
甚麼是懶系投資法的工具
$ O- G. t# x+ d4 K 工具一:公司債券(直債)5 \! t& g9 ~3 E+ H* S- ~- O
工具二:交易所交易債券(ETD)
( o- O) G" p- Z5 U5 W( ~ 工具三:優先股(Preferred Stock)
$ O4 m: Q6 x! C' Y 工具四:房地產信託基金(REITs)
) }* l) J; T0 Y/ x 工具五:商業信託基金(Business Trust)
( c- \, l: r4 A) ` 工具六:封閉型高收益債券基金3 N& c* ]8 g7 }! h1 N8 c, z" V
工具七:封閉型巿政債券基金. N8 ~! F d+ N* M5 j( \" U# H
工具八:股票期權- l. E3 R' ]$ ~3 u7 C6 z0 O* v
工具九:商業發展公司(Business Development Company, BDC)' k5 X7 F; v! m4 p9 ]
總結
! Z# Q$ r9 W& V/ S8 W 直債心法篇 L& J' l. o1 V/ f5 g9 J
輕鬆跨越債券門檻
3 k. H* E, p9 d0 }2 }, m 直債投資心法" G3 j/ s, C& R# _" b6 W0 s4 ]
實戰案例——來寶集團債券
# ~3 u4 D" D8 k1 B 實戰心得——來寶的教訓
/ N; F; ^- L& o" Q6 I 直債選擇篇
4 I6 [+ v( A9 N; |. y 拆解債券的償還優先權6 v2 b3 G5 G: U C
怎樣購買債券
! R. s" P* A: V) p' L3 f 如何判斷債券的合理價格
' k: y! R p& K! x9 S- y 債券篩選專家——IB債券掃描器
" K# l5 `, y. V6 {* Q 超有用債券網站
1 s1 g- ?; `' n3 k4 m9 x 懶系債券分析法
, }' z$ H, B7 J1 s! V* Z 優先股與ETD篇/ g# b" q+ X N% B/ f% q
優先股與ETD的特色! }0 S4 B, T% U6 f( h( Y6 E
認識優先股與ETD的稅負! V U0 b. U+ X9 z& i0 M9 e
優先股編號大混亂7 k/ q8 e. a/ [( z1 F
優先股/ETD選擇攻略
' m% w& L% O; ?9 C" ^% S 優先股/ETD的贖回風險
2 o6 ]7 D* h2 p0 k 如何尋找優先股/ETD資訊8 f0 |& f1 n2 F3 Y! M
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2 N# B" @! i$ ?1 H0 E7 d- T REITs的股息稅% t! m/ U1 q6 e; U' A
優質REITs的選擇攻略( ]% A0 V) H- h. n
懶系投資法角度看REITs# `- `+ L+ U* [+ A1 h& P. t- a
REIT與Business Trust的分別
^2 l& R4 Y2 b# S, i4 \$ B2 I 封閉型高收益債券基金篇9 b8 I l. O4 W1 w
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% P7 B0 L. |! L7 k7 ~6 K 封閉型、開放型、ETF債券基金大亂鬥3 q9 C' `3 {& q% H7 s* ]
大亂鬥結論
# g4 R: B* J9 m: w 美國巿政債基金篇: U4 A3 a: ^$ W6 b2 N
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總結
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投資界的界王拳
/ @! Z3 S# M i# B6 l& E 以槓桿對沖錯幣風險2 n$ m F$ A& ^9 `1 e) S0 ]4 o. }
如何計算槓桿
" g+ A' |* y: w. B' R" z 超界王拳——外匯套息交易3 z2 q, F. D6 V% \+ W: G6 G# h
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, w4 Z% D. R3 n: A, K 被忽視的風險評估( M X; \! D! d" G% s
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美國遺產稅風險 A" {! F+ h: A" x4 W
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8 u& ^! Q; ]/ m" X2 U( i 債券類的信用風險
; X# i/ `0 H8 v, _ 番外篇——股票投資必勝秘笈
! y+ \! V9 a* E5 e& E 結語- m! C: l) N0 \0 j2 [" j
附錄——懶系資源篇7 ~* @" |2 H) ~. y- L+ W: b
關於作者
s: M# ?$ v4 Y, a& ]. c0 ~- { 風中追風
, \9 u% H) m0 M, T# ]+ C$ A3 d 一九九五年學生時代第一次投資股市開始,一直執意尋找最懶散、機械化而又有穩定回報的投資方法,為此遍試各式投資工具與方法,其中歷數年全職投資生涯,途經九七金融風暴、二千年科網爆破、零八金融海嘯、港股大時代等,終於領悟出一套懶系投資法,以最閒適方法帶來穩定而持續不斷的被動收入,從此踏上財務自由之路。
) ]1 q& w# U7 t1 F 二零一六年六月一日,妻子確診惡性血癌,在專心一意陪伴妻子打這場無硝煙的戰爭期間,正式開立網誌「尋找財自生活之途 —— 懶系投資法」,分享自己的投資心得與生活點滴。由於其投資心法深入獨到、文筆細膩,網誌瀏覽量在短時間內超過一百萬,反應極為熱烈。
( z( b8 `4 w! F, H& ` 二零一七年七月十四日,風中追風終於失去了生命中最重要的另一半。在經歷與摯愛的生離死別後,毅然攜九歲女兒遠走台灣,離開傷心之地。現在台灣專心陪伴女兒成長,喜歡遊手好閒、四處遊歷,網誌亦更名為「單親爸爸撞牆記 @ 懶系投資法」,繼續分享其投資理念。
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