史上最大投資機會：迎戰通膨！我們如何從最大的財富移轉潮中翻身獲利？

史上最大投資機會：迎戰通膨！我們如何從最大的財富移轉潮中翻身獲利？

　　内容简介
　　此时此刻，是你一生中
　　最重要的投资时机！
　　目前全球正处於历史的转折点！
　　经济、政治、职场、社会都不再像以前一样。我们面临人类史上最大的经济断层与财富移转潮。新冠疫情并非造成当前危机的原因，它只是加速了危机的爆发。真正导致危机的原因其实是更深层的问题：我们无时无刻不处於景气循环周期之中！
　　不能忘的是，危机对人类的进步非常重要。唯有经由危机的洗涤，人类才能真正迈向必要的改变。因此，危机也是转机：此刻正是创造财富或失去财富的关键时刻。如果现在做出正确的决定，便能安然度过这场危机。
　　作者已经有五本《明镜》畅销书的纪录，在本书中揭示如何为自己善用此次危机带来的独特机运，并预示接下来还可能发生的动荡，让读者在心理和财务上提早做好准备。
　　股票、ETF和基金：哪些产业与类股应着手布局？
　　房地产：仍然值得投资吗？它是财富的避风港吗？
　　比特币：该不该纳入投资组合？比重多少？
　　原物料：即将迎接黄金十年？如何投资贵金属、农产品、能源？
　　公债：已经不具投资价值了吗？
　　在你的一生中，再也没有比现在积极安排资金和投资更重要的时刻了。你必须主动出击！现在不仅是通膨的危机，更是金融体系的危机。然而，危机也是转机。看准方向，迅速调整投资组合，现在正是人生决胜负的关键时刻！「千万不要浪费一场好危机」！
　　★《明镜》周刊畅销书、德国亚马逊No. 1畅销书
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　　Jenny／「JC财经观点」版主
　　Mr. Market市场先生／财经作家
　　（依姓名笔画排序）
　　作者介绍
　　作者简介
　　马克?弗利德里希Marc Friedrich
　　有多本畅销着作，是德国成功的非小说类书籍作家，同时也是金融专家、YouTuber，在广播与电视界有一定知名度。作者於2001年亲身经历阿根廷的金融危机，让他从此更专注於研究货币体、经济史和财产保障等议题。十多年来，为全球各地的个人、企业、顶尖运动员、演员等提供退休资产保障、资产配置与资产危机管理的顾问服务。
　　译者简介
　　方秀芬
　　海德堡大学社会学硕士。
　　目录
　　善用危机！危机就是转机！
　　危机形塑人类的进化
　　1. 现状：时代已经开始改变
　　危机的助燃剂：新冠病毒
　　史上最大的财富转移！
　　史上最大崩盘
　　这场危机早始於新冠肺炎前
　　人类史上最大的延迟破产
　　数位独裁：货币数位化
　　中国作为先锋与榜样：终极监控国家
　　现金禁令
　　2. 「笨蛋，这就是周期！」：如何预测未来
　　金钱周期：面包和马戏团
　　国债谎言：7兆欧元而非2.3兆欧元
　　稳健货币：健全和稳定的担保货币
　　为什麽人类无法记取教训？
　　债务周期
　　权力周期
　　投资周期与投资红绿灯
　　金融泡沫阶段
　　最後的泡沫：崩盘的前兆？
　　第四次转折：四代理论（史豪世代理论）
　　革命中蕴藏着进化！
　　超级周期：经济的长浪
　　3. 展望：未来的发展
　　通货膨胀（是小偷！）
　　真实的通货膨胀
　　为什麽现在通货膨胀来了！
　　真正的危机
　　恶性通货膨胀即将来临？
　　恶性通货膨胀与国家破产
　　我们的情境
　　危机进程
　　4. 世界将全然改变！
　　危机後的未来
　　必要性毁灭
　　解决方案：社会、工作、日常生活
　　政治不是解决办法，它往往是问题的症结
　　对未来的启发：新系统的任务
　　国家债务减免和破产条例
　　实施新的货币制度
　　没有职业政治家！限制任期！
　　政治家的责任
　　人工智慧辅助与监督政治
　　过时的政党政治
　　激进的税制改革
　　区块链为基础的直接民主
　　透过拥有个人资料的主权来实现无条件的基本收入！
　　人性
　　5. 该如何投资理财？
　　咆哮的二○年代：狂野而黄金的十年开始了！
　　失灵的政治！
　　首先是殭屍浪潮，破产浪潮接踵而至
　　隐形之墙：金融压抑
　　攻击我们的钱币
　　不要浪费任何一次危机！
　　投资矩阵
　　人寿保险：保留、终止或出售？
　　自动销毁货币
　　哪种保险比较安全？哪种较不安全？偿债比率
　　结论和建议
　　房地产退潮？
　　如果背负债务，你现在能做什麽？
　　商业房地产
　　股票帐户与保险箱安全吗？
　　信托资产，以及保护不足的重要案例
　　存款保障是针对个人或是针对帐户？
　　银行联盟和欧洲存款保险计画
　　即将发生的事情：保险箱登记册
　　比特币：此生最大的投资机会！
　　这一切是如何开始的：比特币，危机的产物
　　为什麽我们会看到新高点
　　「比特币是一个郁金香泡沫，将跌至零」
　　「比特币将被禁止！」
　　比特币价格达到六位数？库存流量比模型（更新）
　　比特币是神之作，去中心化、有限以及无国界
　　比特币：有史以来最伟大的革命
　　原物料：黄金十年逐步到来
　　阅读风险自负：黄金策略
　　原物料超级周期
　　贵金属
　　黄金
　　白银
　　铂金
　　工业金属
　　铜
　　镍
　　锡
　　铀：光明的未来
　　能源转型：代价高昂的错误决定
　　德国废核：其他国家持续拥核
　　铀市场：需求上升，供应下降
　　石油：黑金
　　完美的资产保护方法
　　结语　具有新价值的未来
　　感谢词
　　关於作者
　　关於协同作者
　　注释
　　收回
　　序
　　善用危机！危机就是转机！
　　「困难越大，荣耀也越大。」——西塞罗（Cicero）
　　2020年将因成为永续历史转折点的开端而被载入史册。新冠病毒的大流行使全世界痛苦地意识到，全球高度复杂且先进的经济与金融体系，事实上是多麽地脆弱。在短短数天内，及时生产与供应链彻底崩溃，甚至完全停滞，而触发因素竟是一种看不见的病毒。这场危机以一种艰难而痛苦的方式向人类展示我们的系统有多麽僵化，并揭露出其弱点、巨大的群聚风险，以及身处在这个全球化世界中人类危险的依赖关系。许多人开始清楚地了解到，没有什麽是永恒不变的。各国巨额的经济振兴方案、中央银行价值数十亿美元的支援计画、束手无策且无脑的激进政治家，还有空荡荡的货架、闲置的作业线、急遽增加的短期工人及失业人口，这些再再地说明了新冠病毒创下的历史性影响规模。
　　即使许多人不愿意承认，我们正处於历史性典范移转之中。尽管对许多人来说可能很痛苦，但我们已不能在熟悉的旧世界中醒来，重回原来的生活。一切都将永远改变：
　　? 我们的工作方式。
　　? 我们未来的发展方向。
　　? 我们的购买方式以及内容。
　　? 我们持家、旅行、思考、生活、付款、投资的方式。
　　? 我们的生产方式与制造的产品。
　　人类绝不会因为舒适和恐惧而自愿发起持久性变革，但历史上总有一些时刻为变革提供基础与机会。历史教导我们，真正重大的变革总是由外部环境所推动的。危机揭示过时的东西、旧的东西被丢弃，新的东西被创造出来。无论其规模是大还是小。不仅我们的个人生活受到影响，整个行业、社会、政治制度及国家均无一幸免。气候开始变迁後，我们被迫在能源生产中寻找替代品。同样的逻辑适用於疫苗、药品及技术发展。当人类无能为力、一筹莫展时，才会准备启动真正的改革与进化。危机带来极端风险，却也隐藏着惊人的机会。
　　我希望藉由这本书指出这些周期是如何运作、我们所处的位置、如何为自己定位，以及如何在财务与心理上为即将到来的未来做好准备。
　　危机形塑人类的进化
　　危机是促进人类进步的根基。人类从失败中学习，也就是尝试错误（trial and error）。然而危机是人类发展的跳板，唯有先净空一切，人类才能做好启动变革的准备。每个人都必须清楚地认识到，深层的变革永远伴随着损失与成长的痛苦。即使这听起来很矛盾：危机很重要，它们是人类的巨大机会。我们应该欢迎并拥抱危机。每一次危机过後，人类都在知识与繁荣方面有所发展和收获。这次也不例外。经济学家约瑟夫．熊彼得（Joseph Schumpeter）将之称为创造性破坏。然而这种创造新事物的破坏是必要的，因为危机越大，带来的机会就越大。目前，我们正面临着生命中最大的转型过程。如今，各种周期正逐步结束，一个新的、伟大的循环正在展开。近年来这早已有迹可循：在新冠疫情之前，我们已经处於长期的危机模式；一场危机之後紧跟着一个新的、甚至更大的危机：金融危机、欧元危机、难民危机、气候危机、人口危机、汽车危机、经济衰退及债务危机。而现在，新冠疫情危机在某种程度上以助燃剂的姿态加入。我们看到全球许多领域在很短的时间内迅速发展，特别是德国也经历了许多极端的转变，所以我们应该把危机看作是一个更新的过程。
　　新的时代
　　井然有序的日常生活，24小时不打烊的超市，不绝於耳的iPhone、TikTok、Netflix扩音带来的永久性干扰，视为理所当然的自由，这一切让我们感到安全。
　　这个被认为安全的世界却因封城而动摇了根基。从那时起，我们便处於一种特殊的情境，感受到前所未有的分裂感。有些人害怕新冠病毒，担心自己的健康；有些人害怕失业和破产，烦恼自己的经济生活；还有人对自由与民主感到恐惧。所有这些恐惧都是合理的，也都可以被理解。恐惧必须受到尊重并认真对待，而非被嘲笑。为了使社会健康发展，我们必须彼此敞开心胸、相互倾听、容忍并尊重其他意见。遗憾的是，此刻我观察到的情况恰恰相反：人类正在分裂，害怕彼此，因为每个人都可能会被传染。
　　重要的是，我们必须客观地看待此一事实，并提出建设性的解决方案。政治家们必须开始告诉我们全部真相， 而非玩弄「腊肠策略」（Salamitaktik）。到目前为止，我们仍不清楚经济损失的程度，也不知道社会、政治及心理方面的损害。这场疫情以及为遏制它而采取的措施可能会产生重大影响，特别是对我们社会中最年轻的成员而言。
　　2020年是一个重要的转折点，我们未来所处的世界将迥然不同。一个全新的时代即将开始，无论新冠肺炎还要折磨我们多久。
　　重新洗牌
　　德国的经济以机械工程、汽车工业及其他制造公司为主。众所周知，我们的重点产业根本错过、甚至忽略了这些趋势。直到现在，我们的经济才随着危机的累积，被迫重塑自我，否则将走进死胡同。福斯汽车（Volkswagen）已经踏上全力发展电动汽车的新道路上，其他汽车品牌则尝试开发氢气燃料与投入汽车共享领域。哪种策略是正确的？谁又能幸存下来？这还有待日後观察。事实是：坐以待毙不是解决之道！停滞不前终将死亡！要生存就要改变！唯有那些拥抱并积极寻求变革的公司与行业，才得以存活。这个道理适用於我们所有人！大筛选已经开始。如果我们现在没有勇气开辟新天地及重塑自我，就必须与繁荣告别。
　　我们该采取何种因应措施？
　　公司、个人还有社会如何才能从危机中变得更加强大，并对此做好准备？一个现行原则对危机也许有所帮助：预防胜於治疗。不过多样化、创新以及去中心化系统，对於减少依赖性是有意义的。
　　与此同时，人们不应过分依赖政治，应自己积极行动。真正的变革永远来自下层，来自我们这些人。传统政治中经常缺乏的变革动力，我们现在以突破性技术的形式逐渐拥有。第一次，我们身边出现了数位化与人工智慧的伟大帮手；而所有这些发展提供一个巨大的机会，使我们得以掌握危机并从中变得更强大，是人类至今从未有过的机会。给你一个小提示：我想像中的完美、独立及公平的人工智慧尚未出现。
　　所有人都必须清楚地认知到：如果我们像现今的许多政治家和决策者般，绝望地尝试抱守并大肆宣传旧观念，对所有人在经济上、货币上、社会上和政治上所造成的间接损害，将会与日俱增。发展具有无法停止的周期性，这是一种自然规律。我们若不能准备好接受这些进步和持续的变化，就只能等着被它们吞噬。
　　我们虽然无法避开危机，但可以利用危机并从中学习。人类的发展是一部令人难以置信的成功故事，但它总是离不开危机。它一直是人类历史的一部分。
　　危机越大，带来的飞跃就越大。即将到来的危机有可能触发彻底的重新启动，并将我们推向一个全新的意识层次。因为这一次，它不仅仅是一个地方性的危机，也不是一个行业或一个国家的危机。这一次，它是一场全球危机，我们人类被要求共同克服它。这是一个令人筋疲力尽的新问题，但对人类的发展至关重要。如果我们现在做出正确的决定，把人类团结起来，结束这场阵地战，打破心理的界限，将科技为我们所有人所用，而非为了使个别国家、公司或其他行为者的利益最大化，如果我们现在提起勇气做出正确但令人不安的决定、迈向未知的新道路、摒弃旧习惯，将为自己开启一个黄金时代。
　　我希望这本书能提供读者一个有助益的概览。
　　在此我想引用导论中引述的达文西格言。我希望你能成为一个先知先觉者！然後才能积极采取行动。因此：
　　让我们正视这个问题， 并牢记约翰． 沃夫冈． 冯． 歌德（Johann Wolfgang von Goethe）这句名言：
　　不管你能做什麽，不管你的梦想是什麽，开始做就对了！胆识本身就具有天才、力量及魔法。现在就开始行动。
　　让我们共同前进吧！
　　您诚挚的
　　弗利德里希
　　雷姆斯塔尔的洛尔希（Lorch im Remstal），2021年3月3日