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标题: 当代财经大师的存股课：华尔街存股行家4招保证获取报酬的安全公式 [打印本页]

作者: 操盘手 时间: 2023-4-2 16:29
标题: 当代财经大师的存股课：华尔街存股行家4招保证获取报酬的安全公式
　　当代财经大师的存股课：华尔街存股行家4招保证获取报酬的安全公式
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　　内容简介
　　★任何市况都能获利的存股安全公式★
　　★只要一本书，就能全方面掌握存股的核心基础★
　　★关於存股，你「最该做的」与「最不能做的」一次全说明★
　　「存股」已成市场投资的显学，
　　不只台湾人疯存股，也在世界各国形成趋势，
　　然而面对近几年金融市场诡谲多变的情况，
　　该怎麽利用存股获得财富，对投资人而言变得更加困难。
　　透过这本小书，让华尔街存股专家查尔斯．卡尔森教你回归基本，
　　不同於市面上的存股书，本书是对存股必知观念进行全面剖析，
　　从「选股」、「配置投资组合」，到怎麽「避开风险」，以及未来的「提领使用」，
　　共统合4步完整攻略，只要能通盘掌握这些核心概念，
　　就能在最糟的时代，也有源源不绝的稳定收入！
　　◎存股第一步：5重点锁定！轻松找到好标的
　　想要开始存股，你需要先找到好的存股标的，尤其存股需要长期持有，股票好坏更是格外重要。
　　但股海茫茫，究竟该看哪些指标，才能选中能稳稳赚的股票？
　　作者列出选股5重点，教你快速锁定好目标：
　　【重点1】会发放股息的公司：股息是由公司的获利提供，而能提供股息的公司，往往规模大、较稳定，并且一定具有获利，通常这类公司也较具有投资价值。
　　【重点2】配息率小於60%：配息率指的是公司用获利支付股息的比率，60%是一个合理的比率，因为当公司发放的股息只是获利的一部分，那麽股息通常能在获利下滑时能持续发放，相对具有安全性。
　　【重点3】总报酬潜力佳：对股票进行整体的价值评估，可以参考作者的BSD公式进行选股，或参考各股票评等网站如晨星（Morningstar）、标普（S&P）中评价四星或五星的个股，藉此找到不论报酬或股息都具有成长性的股票。
　　【重点4】殖利率不超过大盘4～5倍：殖利率是将股息除以股价，通常是用来判断投资报酬率的一种方式。一旦殖利率过高，恐是种恶兆，代表可能获利潜力不佳、股价重挫、股息成长机会不大、或股息未来可能被删减。
　　【重点5】计算税金与费用：想靠存股赚钱，别忘了了解政府如何课税，以及找寻降低各种费用的可能方法。你应该计算你扣除手续费与税後的收益，因为这才是你真正赚到的钱。
　　除了5大选股重点外，作者还特别提醒要小心这些充满诱惑的「存股三高」，因为这些太好的报酬，其实都暗藏了过高的风险。
　　?高股息股（发放高股息的公司是否具成长潜力）
　　?高配息率股（高於配息率60%）
　　?高殖利率股（高於大盘4～5倍、高於同类股3%、高於过去历史殖利率2～3倍）
　　瞄准存股目标後，接着就是准备将你的资金存入股票中了。
　　◎存股第二步：3方向带买！报酬最高，安全又稳定
　　找到好的存股目标後，又该怎麽买、买多少、投入多少金钱？
　　想让你的投资报酬最大化，又安全又稳定的钱滚钱，
　　作者提出了3大方向协助你的资金安排：
　　【方向1】资产配置：用110减掉年龄，该数字就是把钱投资在股票的比例。
　　【方向2】分散投资：分散投资在国内外股票、ETF等，最好是在每一种投资投入相同金额，平衡个股占比。当资产配置超过原先的10%或个股占比超过7%时，就须再平衡。
　　【方向3】股息再投资：存股想要有复利的效果，就须将股息再投资。
　　然而投资必定伴随风险，开始投资後，投资人需要学会控制让风险不失控！
　　◎存股第三步：未赢之前先想输！2关键控管好存股风险
　　没有百分百保证的获利，也没有百分百会发生的危险，
　　投资人能做的，就是取得风险与报酬间的平衡，来让风险降至最低，
　　作者提出了避险2关键，帮你在难测的市场中保护好你的钱：
　　【关键1】通膨避险：确认存股标的能提供持续成长的股息报酬，就能避免你存在股票的钱被通膨给吃掉。
　　【关键2】分散风险：在存股配置中的资产配置与分散投资，能分散单独资产和个股的风险；股息再投资，则能分散投资时间，帮助投资人不畏低点持续买进。
　　存股不是只进不出，投资人应该再视自己的需求来考量取用时机和取用比例。
　　◎存股第四步：每个月都有钱！3方法月月够花
　　把钱存在股票，是希望未来能足够花用，
　　作者提出了3个方法来协助你最适当的提取使用：
　　【方法1】让开销与股息同步：配合每月支出选择不同时程发放股息的股票，藉此提供生活开支的现金流，减轻心理上对金钱的不安焦虑。
　　【方法2】将存股当作退休金：当没有工作收入之後，存股可以按照预期余命所需比例适当提取，建议第一次提取时以存股本金3～4%为主，後续每年依循3%的通膨率增加提取，方能持续领息、足够花用。
　　【方法3】存股不是永远不卖：当存股的个股整体表现不佳，适时卖出取得资金，再买入好的存股标的才能赚取最大报酬。
　　除了存股最该做的4大招，你还须小心存股时最不该碰的5大地雷。
　　◎存股5地雷！小心，千万别踩
　　只学会存股方法还不够，存股的长期持有，增加了未来变数，作者在本书中列出了5个危险的未爆弹，想靠存股致富的投资人请注意，你千万碰都不能碰！
　　?地雷1：只为现金流买股票。只为了取得股息提供的现金流而买股，是非常具有危险性的，原因在於公司无法保证未来股息会持续提供，甚至股票是否还存在都是个疑虑。一旦停发或删减股息，需要现金流的贷款、帐单就可能无法负担了。
　　?地雷2：买高殖利率股。殖利率是检测投资风险的一个替代性指标，高殖利率不外乎两个原因，一是股息提高、二是股价下降。而高殖利率通常不是因为股息提高，而是因为股价重挫，暗示企业暗藏着大问题。
　　?地雷3：领到股息就卖出。在除息日当天，股价就会下跌反映公司将盈余配发给股东的部分，所以如果你在除息日当天就卖出股票，可能就卖不到好价钱，虽然赚了股息但是赔了价差，而且别忘了，还有交易手续费需支付，真正赚取的获利就更少了。
　　?地雷4：没有进行再平衡。随着你存股的时间拉长和股价的变动，你的资产配置和投资组合可能和最初的设定不一样，如果此时没有进行再平衡，那麽原本力求分散投资风险的目的就会失去效用。
　　?地雷5：不愿停损。当存股标的不再有优势，像是股息金额下降，若又再加上股价下跌，并且股票的未来前景不佳，那麽此时若仍持续抱股，投以自以为是的希望，恐怕让存股变成屍骨无存。
　　从现在开始，跟着一起选对标的存好股吧！
　　让投资人在最好的时代跟着赚进财富，在最坏的时代也有收益入库。
　　名人推荐
　　大侠武林／《股息Cover我每一天》作者
　　吴宜勲（老吴）／《自组ETF，让我股利翻倍的存股法》作者
　　周文伟（华伦）／《慢步股市》作者
　　夏绿蒂／财经作家
　　雪球滚滚／《我存A股而不是台股》作者
　　郑厅宜／亿元教授
　　（按姓氏笔划排列）
　　好评推荐
　　「卡尔森分享了一个经得起时间考验的选股技巧，帮助你选择最可能维持并增加股息的公司，以解决婴儿潮世代老化这个重要的议题。同样重要的是，他清楚的让我们知道如何避免『屈服於诱惑』。」──山姆．史特沃（Sam Stovall），标普股票研究（Standard & Poor’s Equity Research）投资策略长、CFRA首席投资策略师
　　「查尔斯．卡尔森是投资顾问业界少有的人才，能将稳健的投资策略结合平易近人的写作风格。本书可以做为一种买进并持有的路线图，适用於各种策略导向的投资人。」──约翰．提尔尼（John F. Tierney），泛坎平投资（Van Kampen Investments）执行董事
　　「每个投资者都需要完成两件事才能成功：第一件事是为投资组合选择合适的股票，另一件事是确保投资组合能随着时间推移而持续增长获利。本书提供了读者这两件事的建议。实用的建议是非常宝贵的，因此本书非常具有价值。」──罗伯特．稀?德（Robert Sheard），畅销书《非情绪化投资者与终身财富》（The Unemotional Investor and Money for Life）作者、活跃於知名散户投资理财网站彩衣傻瓜（The Motley Fool）
　　「如果你正在寻找经得起时间考验的投资之道，请阅读本书的BSD（高额且安全的股息）公式，并学习配置投资组合，让其在2010年以後得以持续蓬勃发展和生存。」──班．佛顿（Ben Fulton），Global ETFs、景顺投资管理公司（Invesco PowerShares）执行董事暨主任
　　作者介绍
　　作者简介
　　查尔斯．卡尔森（Charles B. Carlson）
　　他具有特许金融分析师（CFA）证照，是投资顾问与资金管理公司地平线投资服务公司（Horizon Investment Services LLC）的执行长，也是投资资讯电子报发行公司地平线出版公司（Horizon Publishing）的执行长。地平线出版自1946年每周出版旗舰刊物《道氏理论预测》，是美国最早的投资时事通讯之一。卡尔森既是畅销书作家，言论也经常被《华尔街日报》、《巴隆周刊》和《钱》杂志所引述，且经常受邀参与电视台访谈，包括CNBC、彭博电视和广播以及CNN，被媒体称为「散户最重要的盟友」。
　　他认为与其追求战胜大盘，不如藉着存股加入市场的长期成长，并设计了一套能保证获取报酬的安全公式。经由检验，这套存股方法不只能在2008年全球金融海啸、整体股价下跌之时，仍有股息收益，甚至能取得超过大盘指数6%的报酬。
　　译者简介
　　吕佩忆
　　加州州立大学富勒顿分校口语传播硕士，领有多张金融证照，曾任财经新闻编译、券商研究报告翻译。译有《技术交易系统原理》、《亚当理论》、《富有的秘诀》、《一开口，任何人都说好》等多本财经与商管书籍，以及多部欧美电影、电视影集和纪录片。
　　译文赐教：misslupeiyi@gmail.com
　　目录
　　推荐序战胜大盘太难，不如存股跟着市场一起赚
　　前言市场愈惨淡，愈是你应该存股的好时机
　　第一章想靠存股致富，投资人必知的基本概念
　　第二章依赖股息赚饱，得先确保存股标的安好
　　第三章存股获利关键，在於股息会成长的股票
　　第四章巡弋世界股海，找到最适当的存股清单
　　第五章股息不是无限，节省存股中的各种花费
　　第六章通货膨胀来袭，恐让存股获利愈变愈少
　　第七章用股息现金流，支付生活中的所有开销
　　第八章报酬伴随风险，其他存股工具注意事项
　　第九章用股息再投资，存股也能达到复利奇蹟
　　第十章建立存股组合，平衡考量满足各项需求
　　附录1 进阶 BSD 公式
　　附录2 终极高额、安全股息的投资组合
　　致谢

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