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标题: 常识选股法：丢掉线图与财报，我才选到好股票 [打印本页]

作者: ynjie 时间: 2022-11-13 16:50
标题: 常识选股法：丢掉线图与财报，我才选到好股票
　　常识选股法：丢掉线图与财报，我才选到好股票
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　　内容简介
　　★★★史上最简单的选股策略★★★
　　★★★所有想买个股的散户都该收藏的一本书★★★
　　★不需任何知识背景，所有人都可以成功操作的选股投资法★
　　★华尔街顾问不藏私的个人投资秘诀★
　　★本书特别内附「选股清单表」★
　　不论初入市场的菜鸟，还是徜徉股海的老手，
　　「选择哪支股票？」一直都是个投资中的一大难点，
　　透过这套华尔街投资顾问自己都在实行的「常识选股法」，
　　不必辛苦分析线图和报表，不用等待股市名嘴报明牌，
　　观察生活中的物品与服务，运用基本常理评估和判断，
　　就能提高选股投胜率，稳稳赚进高报酬！
　　◎有适合选股新手与散户的方法吗？
　　面对股市波动，要如何在市场上取得好报酬？
　　除了被动投资追踪大盘的指数型基金取得平均报酬外，
　　还有其他选择吗？是否能靠自己选股赚取更好报酬吗？
　　这些问题的答案都是：「Yes！」
　　华尔街投资顾问爱德华?莱恩，用他自己错失最佳投资机会的切身之痛，
　　发展出这一套简单的「常识选股法」，
　　让想要自己选股投资但没有背景和经验的人，都能简单快速上手！
　　◎只靠常识真的没问题？
　　你的日常消费和选股投资，都需费时思索和投入金钱，
　　「常识选股法」就是藉由这样的概念，利用常识判断，
　　让你做一份工，就能取得买到好物与好股的双份回报！
　　?你可能疑惑，购物清单上的公司为何可能是优质股？
　　→让人愿意购买其产品、服务的公司，一定具有特别之处吸引消费，使得这些公司取得定价能力、进而赚取获利。而这些获利，都将会是股票的收益。
　　?你或许担心，没有专业的财务分析也能投资获利吗？
　　→投资专家的优势可能是对企业资产与发展的精准分析，但在找到特别且持续掌握定价能力的公司上，你比专家更在行，因为你是有意识且具观察力的消费者。
　　别小看你的常识，它正是极具优势的选股方式！
　　◎只要五步骤，开始用常识选股投资
　　?Step1：制作选股清单。观察生活大小事，整理出所有接触到的产品和服务，并将它做成清单。这份清单将是这项投资策略的基础。（内附「选股清单」表，让你选股不凭直觉更具体。）
　　?Step2：筛选。提出对清单中每项产品或服务的想法，藉此辨别真正特别的公司，并依据重要程度，将其分类为绿色股票＞黄色股票＞蓝色股票。
　　?Step3：排序。将分好颜色类别的股票，按照使用频率与对自己的重要性来进行排名。
　　?Step4：进行投资。投入资金，依照85％投资在绿色股票、15％投资在黄色股票、0％投资在蓝色股票的比例分配。
　　?Step5：管理投资组合。每三个月重新检视选股清单，依据选股清单调整持股、按投资比例调整个颜色持股。
　　选完股後，就结束了吗？当然没有，若要获利，你还需要卖出时机和风险控管！
　　◎五大特点，一次看懂常识选股法！
　　选股方法五花八门，究竟这套「常识选股法」有哪里不一样？
　　?特点一：任何人都能做。
　　→不需任何的先行知识，也没有复杂的操作方式，只要依据步骤，就能立即执行。
　　?特点二：一张表，选股具象化。
　　→盘点生活大小事，填入本书「选股清单」表格、判断股票重要性（绿色股票＞黄色股票＞蓝色股票），让重点选股清晰呈现。
　　?特点三：资产配置买个股。
　　→运用资产配置的概念，提供10万美元、1万美元与100美元的各种资金金额的买进法，将资金有效率的分配投入重点选股中（85%在绿色股票、15%在黄色股票）。
　　?特点四：具体时机卖个股。
　　→买股最难在卖出，本书同样利用资产配置的比例概念，提供三个具体的卖出时机点：「每三个月检视选股清单时」、「选股清单选股调整时」、「资金分配比例失衡时」，掌握三时机，就能卖在最佳点。?特点五：风险控管辅助。→买个股、风险大，利用低点买进、同时买入ETF、多元化资产来分散选股风险。
　　◎实际验证，这套选股法的惊人成效！
　　在本书中，作者也罗列了他个人的实际投资例证，增加你对这套选股法的信心。
　　依据常识选股法的持股原则，让他充满信心长期投资Google股票，取得高达730%的获利，
　　根据常识选股法的选股策略，让他发现被华尔街错估的特斯拉股票，取得高达1,015%的获利，
　　遵循常识选股法的价值判断，让他面对波动依旧持有Zillow股票，取得高达275%的获利。
　　现在，相信你已经跃跃欲试了，
　　接着，就来具体施行这套选股法吧！
　　利用你的生活常识与价值判断，遵循对你来说合情合理的步骤，
　　让你不受股价起伏做出错误决策，在市场自信满满的选好股赚获利！
　　本书特色
　　1. 条列从选股到投资的五个步骤，并以作者个人选股实例进行说明。
　　2. 提供作者实际选股投资案例的深度分析。
　　3. 针对各种专有名词，收入作者的独特解读。
　　推荐人
　　周文伟（华伦）／《养对股票赚千万》作者
　　陈启祥／「修正式价值投资」版主
　　陈乔泓／「陈乔泓投资法则」版主
　　推荐语
　　「华尔街出售复杂性，因为这是所有利润的所在。作者将读者带往另一条道路上，在这条道路上，直截了当且直观的投资理念可以带来出色的结果。」——约书亚?布朗（Joshua M. Brown），里萨兹财富管理公司（Ritholtz Wealth Management）执行长
　　「在我职业生涯的前期，我总是被告知『复杂性是市场的终极伪装』。爱德华的这本新书提供了一种容易理解和实行的策略，能帮助人们不用复杂且效率较低的方法，就能在市场中找到成功股票的创意。请你帮自己一个忙，学着用这种常识方法回归基础吧！」——布莱恩?香农（Brian Shannon），阿尔发趋势公司（AlphaTrends）的创始人和《使用多个时间框架的技术分析》（Technical Analysis Using Multiple Timeframes）作者
　　「这本书掌握了年轻人长期投资的精髓。如果能在市场波动中坚持下去，这将是一种能产生巨大回报的简单方法。」——萨沙?埃夫达科夫（Sasha Evdakov），趋势飞翔公司（TradersFly）
　　「任何能将投资者引导向亚马逊、苹果和Google的计画，对我来说都是好的计画。这个计画也正是如此，作者利用你所知道的事物，创建了一个系统化的框架，成为一种有效的策略。」——杰森?凯利（Jason Kelly），《股市投资最新小指南》（The Neatest Little Guide to Stock Market Investing）作者和《凯利投资快讯》（The Kelly Letter）编辑
　　作者介绍
　　作者简介
　　爱德华?莱恩（Edward W. Ryan）
　　华尔街投资顾问
　　他於纽约大学取得经济学士学位，从事机构股票投资业务与自营交易工作超过十年。过去曾为多位世界顶尖的资产经理人提供投资建议，并与华尔街权威分析师密切合作，领域跨及消费品、交通运输、航空业、公用事业、石油产业、医疗产业、会计与税务、投资组合策略、量化投资等。他所管理的短线交易投资组合，曾在四年内收益增加1,200％，让他登上业界明星宝座。
　　在从事财务分析、专业交易工作的过程中，他发现自己却错失了亚马逊、脸书、微软等股票走势有利可图且近在眼前的公司。因此他经过不断试错改良，发展出这套他自己也在操作的选股投资策略，让所有人能基於稳健投资原则，只赖常理就能简单执行取得回报。
　　译者简介
　　锺榕芳
　　自由译者。喜欢翻译，喜欢探索新知，也沉溺音乐创作与生活中的美好事物。希望自己可以永远待在适任等级。译有《彼得原理》、《投资底线》等。
　　译作赐教：banyanchung@gmail.com
　　目录
　　推荐序
　　前言
　　第一章│常识选股法的投资原理
　　1 挑选具优势的个股：跟着赚钱的公司一起获利
　　2 运用常识的好处：选股可仰赖常理的价值判断
　　第二章│常识选股法的五步骤
　　1 步骤一：制作选股清单
　　2 步骤二：筛选
　　3 步骤三：排序
　　4 步骤四：进行投资
　　5 步骤五：管理投资组合
　　6 常识选股法五步骤总整理
　　第三章│常识选股法的风险管理
　　1 重点一：低点买进
　　2 重点二：用ETF避险
　　3 重点三：资产多样化
　　4 常识选股法中的稳健投资原则
　　第四章│常识选股法的实际投资案例
　　1 长期持有的赢家股：Google的案例
　　2 不畏波动的成长股：Zillow的案例
　　3 为人错估的潜力股：特斯拉的案例
　　4 及时认赔的降级股：Under Armour的案例
　　5 趁早买进的新锐股：Etsy的案例
　　结语
　　词汇表
　　附录
　　收回
　　序
　　前言
　　不再错过有利可图的投资好机会
　　千金难买早知道。现在回头指出当时投资哪间公司就会赚钱，是再简单不过的事。
　　我们常带着悔恨的心情，回头看那些多年後（也就是现在）看来再明显不过的大好机会。有很多优质公司一直都在我们眼前，而我们用的就是这些公司的产品和服务，但我们从未将其视为投资机会。
　　但是，如果你有办法扭转局势呢？如果你有一个投资架构，可以让你掌握下一档最佳股票呢？
　　这正是「常识选股法」所要教给大家的。这个策略简单好玩，其设计的目的，在於帮助你投资具有互动又很欣赏的公司，而且还能从中获利。
　　本策略执行过程的重点，在於你身为投资人的竞争优势，也就是这些已成为你生活一部分的产品或服务，你对他们再熟悉不过。本书会一步步带着你决定哪些生活中常见的公司值得投资，每一笔投资要投入多少资本，以及进场、退场、加码和减码的时机。
　　这一套选股的过程与稳健的投资原则相合，连没有投资或理财经验的人都可以执行。不管你几岁、教育程度为何、拥有什麽背景，你跟其他人一样，都有能力执行这套投资策略。
　　本书说明的步骤简单易懂，能让你改头换面，从思考怎麽花费时间和金钱的日常消费者，变成握有集中优质股票投资组合的训练有素的投资者。
　　一套适用於所有人的选股策略
　　这个投资策略是我自己发想出来的，因为我不想再错失那些事後看来明显很优秀的股票。
　　在从事专业的自营交易与股票研究，并为自己做了许多公司的财务分析时，我却错过了那些股票走势有利可图且近在眼前的公司，包括：亚马逊（Amazon）、脸书（Facebook）、微软（Microsoft）等，这些我每天都会接触到的企业。
　　我决定终结这种不断错过的现象，也决定开始从我身边的优质公司身上获利，因此，我发展出这套选股策略，并在这十年来不断思考、试错、持续改进。我的目标是建立一个架构，这个架构的基础，是提供稳健的投资原则，并且易於执行且有赖常理。
　　我相信这些目标都已经达成，我现在将这个架构称作「常识选股法」。
　　我用自己的钱实行这套投资策略已经好几年了，而我对这套策略的价值深信不疑。
　　我决定要将这套策略写成一本简单易懂的书，因为我已经被亲朋好友询问过无数次，关於该如何投资的相关问题。
　　这些问题都是问怎麽选股，没有人问投资原则、财务分析或指数股票型基金（ETFs，exchange traded funds）。我的亲朋好友代表的就是大多数人，这些人想进场选股小试身手，但完全没有任何专业经验和知识。这本书是一套实用的架构，任何对投资股票有兴趣的人都能轻松上手。
　　以下是几个例子，说明我身边背景各异的人，都因为我跟他们分享的这套策略而获益：
　　?我19岁的教子（godson，编按：是由教父母〔godparent〕这种名义双亲，代替亲生父母为孩子进行洗礼，该孩子就是教父母的教子）跟我说，他对投资产生了兴趣。他在罗宾汉网路券商（Robinhood）开了户，并藉由新闻标题决定出场和进场时机。他这样做很可能会亏钱，但他不想只单买 ETF。他已经发现自己熟悉的公司股价大幅成长，因此想要投资。那麽，这本书就很适合他。
　　?我的朋友在做电脑软体设计。最近她跟我说，在这十三年工作存钱之後，她才开始对投资感兴趣。我问她想买ETF还是个股，她回覆说：「我两种都想买一点，但我真的不知道要怎麽做。」那麽，这本书就很适合她。
　　?我的兄弟在德州奥斯丁一间热门的酒吧里经营餐车。他告诉我：「现在酒吧中的每一个人都在谈论股票。」他说，酒吧大多数的常客，都是看网红说什麽、就投资什麽，大多也都没有什麽投资计画。那麽，这本书就很适合他们。
　　?我的母亲跟我说，她开了一个证券帐户想「玩玩看」。她买了一些露露柠檬（Lululemon，美股代号 LULU，译注：加拿大体育休闲服品牌）的股票，因为她「喜欢这个牌子的衣服，也觉得这个品牌优秀的表现会持续下去」接着她询问我：「你觉得我还可以买什麽股票？」那麽，这本书就很适合她。
　　?我的朋友拥有企业管理硕士（MBA）学位，投身股市超过十年。他会认真花时间分析公司的财务状况。他说：「我觉得自己像个笨蛋。这十年来，我一直认真研究，试着找出低本益比（P/E ratios）、高股息殖利率（dividend yields）的股票，但最後我亏了钱，而有些人只是买了明显会赚钱的股票，就大赚了一笔。」那麽，这本书就很适合他。
　　?我的妻子对投资一点兴趣都没有，但她眼光很好，是对品质非常要求的消费者。她最近告诉我，有了这套策略，她觉得自己会成为一位很成功的投资者。这说法我是不反对啦。
　　如果以上这些人的经历都让你想到自己，那麽「常识选股法」就很适合你。
　　本书的设计与架构
　　我写这本书的目的，是想尽可能让人轻松理解并执行我的选股策略。
　　这表示我的书不会艰涩难懂、枯燥乏味，而是可以跟着付诸行动的投资指南。本书的设计正反映着这样的目标。
　　第一部分介绍的是我的选股策略，并讨论支持这套策略的投资原理。
　　再来，我们会马上进到投资的关键五步骤。在这五个简单的招数中，你将会学到如何将生活中的商品与服务，转成投资组合中的股票，并透过简单直觉的守则，帮助你长期管理投资部位。
　　关键五步骤学完之後，我们将会来到风险管理三大重点：
　　1.低点买进。
　　2.用ETF避险。
　　3.资产多样化。
　　我们在这里会提到，思考资产净值如何配置是非常重要的事，也就是每个不同的投资篮子中应该要放多少颗蛋，这些篮子包括：股票、债券、现金、贵金属、不动产等。
　　「常识选股法」并不是全面性的财富管理计画。对於进行选股的人来说，这个策略可以运用在一部分的股票投资上，让你能从每天使用的最佳产品与服务的公司上，在其获利、成长、赚钱的时候分一杯羹。
　　因此，我强烈建议你采纳风险管理三大重点，因为这三大重点能减轻投资过程中必然出现的风险。
　　学会关键五步骤和风险管理三大重点後，你就可以开始执行这套选股策略了。就是这麽简单。
　　但是在你出发之前，我们会再次回顾这套选股策略背後的稳健投资原则，并带你看看几个实际执行选股策略的成功案例。看了这些案例，你就能为这场即将启程的投资之旅做好心理准备。
　　最後，如果你是位投资新手，想更了解书中提到的词汇或概念，你可以在本书最後找到一份词汇表。这并不是一般像教科书般的注释词汇表，而是我用自己的话写出来的。我希望能用更易於理解的方式，来解释书中出现的词汇与概念。
　　全书设计大概就是这样。
　　希望本书的选股策略符合你的直觉与常识。常识不应被低估。如果要自信满满的花钱投资，你遵循的步骤就必须对你来说合情合理才行。
　　「常识选股法」结合直觉的投资原则和极度个人化的投资流程，这是我的信念也是我的经验，相信这个策略一定能让你找到对投资的那份自信。
　　祝你好运！

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