指数基金投资指南-雪球岛系列 银行螺丝钉 著
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银行螺丝钉,91年理工男,2年、30本书、写作50万字,79%的投资收益率。专注于低估值指数基金投资。以格雷厄姆和巴菲特为师,建立起基于估值的投资体系,实践属于自己的投资策略。从14年7月份开始,在雪球公开自己的指数基金定投计划,原创《每周指数基金定投播报》,每周五更新,坚持至今,目标是在几十年的投资生涯中获取年化20%以上的收益。
9 K3 c0 }. S0 f5 T- W! B 目录
' L& W( ~- i1 D5 t1 G; e2 V 版权信息
H& B# D8 T: T& g2 I, W 雪球「岛」系列电子书出版序7 {( S- k8 N% C6 O' s
作者序
$ D& F$ @/ T; j/ I0 d& x3 b 第一章 给基金新手的建议5 Z/ \2 L& K2 n% h
1.1 想成为富人,你得攒资产
9 f. v8 J: m7 y5 G$ g9 |; w; A' W 1.2 找到长期收益率最高的资产( B/ t9 z5 B5 x8 V
1.3 看收益,更要看风险
' g' \/ ?! u+ R2 m3 m9 u 1.4 复利的威力
3 L: }6 O# z( J 1.5 最适合上班族的基金——指数基金$ M) y2 x' g8 B9 `6 Y) K# l
第二章 了解指数 `# O$ I8 u) y6 F: A
2.1 什么是指数?( A' |& E( A- k& o# u; `( f. ^
2.2 谁开发的股票指数?9 e3 W9 a0 G9 a: g0 f: F) V
2.3 为什么有钱人偏爱指数基金?! s$ l0 p u6 V7 r6 j ]6 t( W
第三章 了解指数基金
7 g3 b1 W( u# G6 E3 g 3.1 什么是指数基金?4 [2 H6 R3 u/ t A) D
3.2 指数基金的误差
! M* e8 R; X6 |8 ~ 3.3 宽基指数基金:最稳健的指数基金
$ U6 L$ E+ u- F9 Z 第四章 指数基金的估值9 Z! u2 O e q
4.1 什么是估值?9 u Q# o" W. H" I, ` `
4.2 衡量盈利的溢价:市盈率
; u. @$ S: T6 Y 4.3 衡量净资产的溢价:市净率
8 |1 o4 U. S9 W4 j0 ]2 X) A/ ` 4.4 到手的真金白银:股息率$ Y+ P$ Z2 {* ~6 _7 n7 `, E9 X
4.5 指数基金的估值怎么查?
0 K7 a3 o- x$ G: l+ j! B4 p 第五章 当下追踪的指数基金
+ E8 ~" [( i' v) R: b 5.1 H股指数
7 E: z4 o: k& |- \2 {% H/ u, x 5.2 上证50指数
: B+ T, \4 M* f, |, D5 a8 Y+ o 5.3 恒生指数% K4 O6 n0 F9 \7 @# j9 a
5.4 红利指数8 ~7 }! p0 {# O; r w) ?
第六章 怎么投资指数基金?
4 e7 Q! Z% s2 g7 w' w a 6.1 指数基金最大的优点:永续性
- o) R( z! t( T/ y+ \8 X 6.2 买指数基金为啥不赚钱?
) v: [1 V- P: w; D) G; R+ p; T 6.3 格雷厄姆的估值方法:盈利收益率) l! ^9 f* x, b) r# x
6.4 两个指标买对指数基金
* Q1 Q! _4 d \ 6.5 获利时,什么时候卖出?( s1 G9 w% |! C! e
6.6 总结 ]0 N8 ]/ r: Y% B
第七章 定投的方法- F* ?+ D/ Z6 O2 T
7.1 定投秘籍大公开+ V; ~7 q; C1 v
7.2 定期不定额投资——让收益最大化' h2 F- z6 W2 x7 O6 s9 P6 v
7.3 具体做法4 D3 S6 |6 s& Q) ~( q1 i# _
7.4 总结" v/ j; ]9 a4 S [* l
第八章 构建属于自己的定投计划4 \, m- W+ a6 T# @- @
8.1 第一步:梳理自己的需求3 @, }( M' I( g- |
8.2 第二步:梳理自己的现金流
" K/ ^5 X" D+ w# A. Y 8.3 第三步:找到当下适合投资的基金1 I' A2 o9 D- Z4 g# C& F, _2 G3 @) }
8.4 第四步:构建自己的定投计划8 Z* u% U% o, z2 H. h) J- k2 g
8.5 第五步:将定投计划落在纸面上,坚定不移地执行8.6 第六步:做好定投记录,方便监督管理# d. I, w+ n: Z: n$ ]7 f b2 _9 ~
第九章 三个定投实例
& C) o* c' c8 y. c. a4 e 9.1 为父母构建养老定投计划4 c+ g6 L7 o. i
9.2 为自己构建加薪定投计划$ r" O J3 b7 a
9.3 为子女构建教育定投计划
0 M* e9 V; @. V4 D- h- W$ H( X. X, x 第十章 长期投资的心理建设
0 S1 D! K6 w) f) | 10.1 为何要止盈止损?4 o2 G- y$ T4 G0 ~$ J g- y
10.2 拥抱下跌
5 s$ \5 N0 D$ | m- B6 q 10.3 《最倒霉的定投者》
# s2 n, @. r7 K7 h 查看全部↓# v- D1 K3 s" t+ d+ D
前言1 b7 O5 J$ f4 Z* v' S. c/ C
雪球「岛」系列电子书出版序
: T4 ^' I. W; m( Q; T' c1 C 雪球创始人 方三文( e1 y0 t# `& \: @
岛是没有意义的,除非别的岛可以到达它。; ~1 r- Z; d G+ M
信息是没有意义的,除非别的信息可以链接它。1 \2 g; @7 {) v0 i8 D
只有当信息与信息链接起来,我们才知道它是真是假,存在着怎样的偏颇与疏漏。
4 {- H. b, s t5 f, R: e" k! q 链接信息与信息的最好办法是互动。
: u2 {/ n: ` ^8 J8 } 雪球是一个投资者的社区,用户在这里分享信息与观点,并且与其他投资者互动。
; H6 i3 S6 l7 R P6 H) V: ^ 互动是美好的,它让我们展现自己的智慧,分享别人的智慧。9 t0 T Q$ @ g3 W' m! i
互动也是惨烈的,它让我们发现别人的愚昧和偏见,也让我们发现自己的愚昧和偏见。前者可能让人不悦,后者可能就让人愤怒和绝望了。& d0 z3 m/ I2 O) ~8 x
雪球「岛」系列的作者都是雪球资深用户,乐意在雪球分享信息与观点,并且与他人互动。我不知道他们的体验是怎样的。
2 e- N% i# a5 z 但我想,他们一定发现自己不是一座孤立的岛。: Q) {7 J& ^0 o* B9 j5 m2 F. _
上雪球,信息不再孤岛,投资不再孤单。0 A6 X1 F8 m% c' i( C& g! Q
精彩书摘, E: L2 F3 B. d! N" q7 i; J
如果你和大多数人一样,手头并不宽裕,那你首先要做的事就是攒钱。$ A' W% W; b: G6 m" y5 j/ j8 @5 j
有一本非常流行的理财书,叫作《穷爸爸富爸爸》,这是一本不错的理财启蒙书籍,它介绍了一个非常重要的理财观点:少消费、多储蓄,并且把攒下的钱投到能带来收入的资产上。2 i, u. W: z" _; o7 z5 f3 [
但是,什么是消费?什么是资产?你分得清吗?在这里我用一个简单的例子来回答。
2 z# D, o; R! w$ @! A* V, e ^: ? 假如单位给你发了1000块钱的奖金,你拿1000块钱买烟抽,这就是消费;如果你拿这1000块钱买了余额宝,就是买了资产。你买了烟等你抽完就什么都不剩了,而余额宝可以帮你把钱增值,让钱生钱。
5 v) {' B$ m6 |) h7 k5 |6 Y5 v P. v 真正的富人,他们手握大量资产,却绝不会去支付自己承受不起的消费。例如比尔?盖茨,他虽然经常一掷千金,但是他手里有最大的资产——微软公司的股权。股神巴菲特更是以节俭著称,几十年都工作在家乡的那栋办公楼里,虽然手握几百亿,但从来不贪慕虚荣。
" Q; o6 g2 ?$ l) ^: q; ^' U 减少消费并不是说要做“葛朗台”式的吝啬之人,而是说要更加理性地消费。当我们月薪只有5000元的时候,先别想着购买最新款的iPhone;当我们买第一辆车的时候,可以挑选性价比更高的车型;当我们的时间还不值钱的时候,可以用业余时间多看书、锻炼身体,戒掉一些花费较高却对身体无益的消费。
3 g% _( b4 T- A# ? “巧妇难为无米之炊”。我们做投资理财,首先得手里有钱才行。我们在消费上更务实一些,就可以省下更多的钱用于投资,更快地走上“钱生钱”的道路,如此这样,做投资才会越来越轻松,才会更快地实现财务自由。
# L4 E! t+ y) y$ {2 | 在日常生活中常见的资产有很多,例如黄金、国债、银行理财、P2P理财、股票、房地产、纪念币、纪念钞等等,这些都属于资产。那么我们该选择哪一个呢?哪一个长期收益更好呢?
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